Guide IA — Agent Général | Référence complète

01 — Fondamentaux

Ce qu'est vraiment l'IA

Avant d'utiliser n'importe quel outil, comprendre ce qu'il fait — et ce qu'il ne fait pas — change tout à la façon de l'interroger.

💡

En une phrase : Un grand modèle de langage (ChatGPT, Claude, Gemini) calcule le mot le plus probable pour compléter votre texte. Ce n'est pas un cerveau. Ce n'est pas un moteur de recherche. C'est une équation de 1 000 milliards de paramètres.

L'analogie fondamentale de François

🎓 C'est un stagiaire avec 20 doctorats

Encyclopédique, disponible 24h/24, rapide à l'exécution
Mais il ne connaît rien à votre contexte, votre compagnie, vos contrats, vos clients
Si le résultat est mauvais, c'est votre faute : vous n'avez pas donné les bonnes instructions
Vous êtes 100 % responsable de tout ce qu'il produit (DDA, devoir de conseil)

Comment ça marche vraiment

L'IA ne stocke pas vos questions, n'apprend pas de vos échanges, ne "réfléchit" pas — elle prédit le mot suivant
Entraînée sur l'ensemble de la connaissance humaine disponible en ligne, mais seulement 10 % des données sont conservées après filtrage
Corpus majoritairement anglophone et occidental — les points de vue africains, indiens, chinois y sont quasi absents
Date de coupure : mai 2024 pour les derniers modèles Claude. Elle ne connaît pas l'actualité récente
Elle peut halluciner : inventer des réponses avec confiance, surtout sur des sujets peu documentés

Évolution technologique — repères clés

Époque	Technologie	Exemple	Principe
Années 90	IA symbolique	Deep Blue (échecs)	Règles humaines + puissance brute
Années 2000-10	Machine learning	Algorithme Netflix	Apprend des comportements (données massives)
Années 2015-20	Deep learning	AlphaGo	L'IA joue contre elle-même, invente ses stratégies
2022 → maintenant	LLM génératif	ChatGPT, Claude, Gemini	Comprend le langage, génère texte, code, images

⚠️

Ce que l'IA ne peut PAS faire en assurance : Analyser vos DG/CG (pas dans ses bases) · Conseiller sur la fiscalité récente (données périmées) · Décider d'une prise en charge de sinistre (interdit IA Act) · Connaître les besoins d'un client sans découverte

02 — Fondamentaux

Données & limites à connaître

Savoir ce que l'IA sait (et ne sait pas) évite les erreurs les plus coûteuses.

💡

Règle d'or : "Si je faisais cette recherche sur Google, est-ce que les deux premiers résultats me donneraient une réponse fiable ?" Si oui → l'IA peut répondre. Si non → fournissez vous-même les données.

Ce qu'il faut retenir

Vos DG et CG ne sont pas dans ses bases. Juridiquement publiques mais pas disponibles en ligne — elle ne sait pas ce qu'est "un assuré MRH chez Abeille"
La fiscalité est dangereuse. Les barèmes changent chaque année. Données souvent 12-18 mois en retard. Ne jamais demander un calcul fiscal sans fournir les bonnes données vous-même
Un PDF scanné de mauvaise qualité → réponse approximative. Un fichier texte propre → réponse fiable à 100 %
Fenêtre de contexte limitée. Claude lit ~200 000 mots par conversation. Au-delà du tiers, la qualité baisse. Démarrez une nouvelle conversation si nécessaire
Pour les sinistres : l'IA peut lire un constat, mais elle ne peut pas décider du code de responsabilité si votre gestionnaire n'a pas le même niveau de délégation

⚠️

Exemple concret : Alliance a dépensé 8-10 millions d'euros sur 2 ans pour créer AsMI, un chatbot entraîné sur ses propres DG. Vous pouvez créer l'équivalent en 30 min avec NotebookLM (gratuit) — mais il faut lui fournir vos documents vous-même.

03 — Fondamentaux

Sécurité & RGPD

Ce que vous mettez dans une IA peut être lu par le fournisseur. Trois réflexes à avoir systématiquement.

1

Désactiver la mémoire et le partage de données

Dans les paramètres de votre compte (ChatGPT, Claude, Gemini) : désactiver "Améliorer les modèles avec mes conversations" et "Mémoire". À faire en priorité sur un compte professionnel.

2

Anonymiser avant de coller

Jamais de nom client, numéro fiscal, IBAN ou données de santé en clair. Remplacez par "M. X", supprimez le bandeau NOM/NIF d'un avis d'imposition, gardez seulement les montants.

3

Utiliser les versions sécurisées en entreprise

Alliance GPT, Gemini entreprise (Abeille) = données chiffrées, serveur isolé, le fournisseur ne peut pas lire. Sur un compte gratuit individuel : pas de garantie.

✅

Ce qu'on peut mettre sans risque : DG et CG (déjà publiques) · Données non nominatives (tranches de revenus, secteurs) · Questions génériques sur les produits ou la réglementation · Transcriptions d'entretiens anonymisées

Réglementation IA Act (4 niveaux)

Niveau	Exemples	Contrainte
Minimal	Retouche photo, filtres	Aucune
Limité	Chatbot client	Obligatoire de dire que c'est un chatbot
Élevé	RH, sinistres, scoring	Supervision humaine obligatoire
Inacceptable	Scoring social, manipulation	Interdit

04 — Fondamentaux

Biais cognitifs & risques psychologiques

L'IA amplifie nos biais naturels. Les comprendre, c'est s'en protéger.

⚠️

Étude MIT (2025) : Travailler régulièrement avec des LLMs ferait perdre le contrôle cognitif et modifierait le comportement. Le cerveau valide trop facilement un texte bien rédigé même s'il est faux.

Les risques à surveiller

Dépendance cognitive : Si vous ne réfléchissez pas d'abord, vous n'êtes plus capable de critiquer la réponse. Les "bons élèves" l'utilisent pour aller plus vite — les mauvais l'utilisent pour ne plus réfléchir.
Bulle de filtre personnalisée : Si vous activez la "mémoire", l'IA commence à vous dire ce qui vous plaît. C'est du flagornisme. Résultat : vous recevez de moins en moins de vraies contradictions.
Effet Dunning-Kruger inversé : On surestime la qualité d'une réponse qu'on n'a pas construite. On ne voit pas ce qui manque parce qu'on n'avait pas d'opinion préalable.
Notre perception de la réalité est fausse : "C'était mieux avant" — la criminalité baisse objectivement en France depuis 20 ans, mais le sentiment d'insécurité augmente. L'IA reflète et amplifie ces biais si vous ne la cadrez pas.

✅

La bonne posture : Réfléchissez d'abord, rédigez vos arguments, prenez votre position — puis demandez à l'IA de mettre en forme. Jamais l'inverse. Ne déléguez jamais une compétence que vous cherchez à acquérir.

05 — Prompting

La méthode ACTIF

La structure de base pour écrire un prompt qui donne le bon résultat du premier coup. Développée par François lors de la formation AF2A.

A

Action

La tâche précise, dans quel ordre. C'est la partie la plus dure. Numérotez les étapes si complexe.

C

Contexte

Qui vous êtes, à qui vous écrivez, pourquoi, la situation. L'IA ne devine pas votre contexte.

T

Tonalité

Formel, empathique, direct, humoristique. Vous pouvez citer un style de référence.

I

Identité

Le rôle donné à l'IA (avocat, commercial, coach…). Même rôle = prisme différent selon le besoin.

F

Format

La forme du livrable : mail, bloc texte, liste, 40 lignes max, pas de document Word.

Conseils de François

Commencez par le Contexte, rédigez l'Action en dernier
Précisez toujours le format : "Fournis le résultat dans un bloc texte sans entête ni pied de page"
Soyez précis comme si vous donniez une liste de courses : "ta mère vient ce soir" ne suffit pas
Un prompt trop court = résultat aléatoire. Mieux vaut en mettre trop au début et réduire ensuite

⚠️

Erreur fréquente n°1 : Laisser l'IA construire vos arguments. Elle peut en inventer de faux. Vous choisissez les arguments — elle rédige.
Erreur fréquente n°2 : Croire qu'un texte bien rédigé = correct. Lisez d'abord "mes arguments sont-ils là ?" avant de juger la qualité.

06 — Prompting

Le prompt système

Des instructions permanentes qui s'appliquent à chaque conversation, sans les réécrire. La "fiche d'accueil du stagiaire" — vous dites une fois comment vous fonctionnez.

Ce qu'il faut mettre dedans (exemple de François)

Qui vous êtes — votre rôle, secteur, expertises (pour éviter qu'il vulgarise ce que vous maîtrisez)
Vos règles de pensée — hiérarchie des sources : méta-étude > étude > presse spécialisée > blog > réseaux
Votre style — pas de "slop" (contenu creux), pas d'émojis, phrases directes, pas de formules ampoulées
L'obligation de recherche — pour tout sujet évolutif, faire une recherche avant de répondre
Ce que vous ne voulez pas — pas de document Word automatique, pas d'entête parasite, etc.

1

Demandez à l'IA de vous aider à le rédiger

"Je veux créer un prompt système. Je vais te décrire mes attentes, puis tu synthétises un prompt système que je pourrai copier-coller dans mes paramètres."

2

L'insérer dans les paramètres du compte

Claude : Paramètres → Instructions personnalisées. ChatGPT : Personnaliser ChatGPT. Gemini : Paramètres → Instructions.

3

Ne jamais activer la "mémoire" de l'IA

Elle devient flagorneuse et crée une bulle de filtre. Le prompt système vous donne le contrôle — pas l'IA.

07 — Prompting

Les projets — pour déployer en équipe

Écrire une consigne une seule fois, la réutiliser indéfiniment avec un prompt ultra-court. Clé du déploiement collectif.

💡

Principe : Un projet = une consigne permanente + des fichiers sources. Une fois configuré, les collaborateurs ne tapent plus que 3 mots (nom du client + SIREN + site web).

Exemples de projets utiles en agence

Préparation RDV prospect — donne le nom, le SIREN et le site. Il analyse tout seul.
Compte rendu d'entretien — colle la transcription audio. Il remplit un modèle pré-configuré (un pour le CRM, un pour le client)
Extraction FDR — donne un PDF de formulaire de déclaration de risque. Il extrait toutes les questions en format structuré
Analyse CG/DG — avec les fichiers texte des CG chargés en sources, il répond à des questions précises sur les garanties
Proposition commerciale — donne le site du prospect et les devis. Il génère une présentation à sa charte graphique

⚠️

Sans responsable désigné, aucun projet n'est maintenu. Si c'est le problème de tout le monde, c'est le problème de personne. Désignez quelqu'un dès le départ. Compte Équipe Claude : ~25 €/utilisateur/mois.

08 — Prompting

Techniques avancées

Quand la méthode de base ne suffit pas — pour les tâches complexes ou les situations à risque élevé.

Le prompting en chaîne (Chain Prompting)

Décomposer en étapes avec validation humaine

Pour les tâches où vous ne pouvez pas vous permettre qu'elle se trompe sur les arguments. Exemple : refus de sinistre.

1

Étape d'analyse

"Analyse les arguments du client en 2 catégories : faits / ressentis. Ne prépare pas encore le courrier."

✋

Votre intervention

Vous lisez, évaluez, ajoutez VOS arguments, décidez de la position à tenir.

2

Étape de rédaction

"Voici mes 3 arguments : [les vôtres]. Rédige le courrier. 40 lignes. Mentionne le médiateur. Bloc texte sans entête."

Few-shot prompting

Copier votre style à partir de vos exemples

Fournissez vos 3 meilleurs textes/mails → l'IA copie votre ton bien mieux qu'en le décrivant.

Formulation type

"Voici mes 3 meilleurs mails clients [exemples]. À partir de ces exemples, crée un modèle de style. Ensuite, rédige un mail sur [sujet] en respectant ce style. Pas de listes à puces. Pas d'émojis."

Le jeu de rôle — entraînement

L'IA joue le rôle du client ou du patron

Exemple (mode vocal)

"Tu vas jouer le rôle de mon patron, un Alsacien bourru qui résiste aux augmentations. Tu ne connais pas mes arguments. Je vais te les présenter un par un. Après 5 échanges, débrieffe : comment je m'en suis sorti ? Où j'aurais pu mieux argumenter ?"

→ Fonctionne aussi pour s'entraîner au phoning, à un entretien de vente, à une négociation difficile.

09 — Prompting

Assistants IA spécialisés

François utilise plusieurs "espaces" dans Perplexity, chacun avec une personnalisation dédiée. Voici les principaux.

Le Coach Prompteur (ACTIF)

Évalue votre prompt sur 100, identifie les lacunes, optimise et exécute la version améliorée.

Instruction système

Tu es "Prompt Coach". Tu évalues les prompts selon la méthode ACTIF (note/100). Si ≥85 : tu présentes une version optimisée et tu l'exécutes. Si <85 : tu identifies les points de blocage et tu poses les questions nécessaires avant de traiter.

Le Fact-Checker (Zététique)

Teste une affirmation et son inverse, cherche des sources scientifiques, présente un "curseur de plausibilité".

Ce qu'il fait

1. Teste l'affirmation ET l'hypothèse inverse · 2. Cherche des méta-analyses ou études publiées · 3. Met à jour un score de confiance · 4. Présente un curseur de plausibilité révisé (jamais 0, jamais 100)

Le Prof personnel (pour adolescents)

Guide pédagogique strict : jamais de réponses clés en main, toujours une question d'abord, reformulation active, test de compréhension en 2-3 questions. Configurable par niveau et matières.

10 — Cas d'usage métier

Préparer un rendez-vous prospect

En 10 minutes, arriver mieux informé que l'assureur en place depuis 5 ans.

Le prompt type — Prospect pro (testé en formation)

Je suis assureur. Comporte-toi comme mon bras droit, conseiller en assurances. Nous venons d'être contactés par [NOM DE LA BOÎTE] ([URL du site]) en vue d'une entrée en relation. Analyse dans cet ordre : 1. Leur site internet 2. Pappers : pappers.fr/entreprise/[SIREN] 3. Cherche toutes les autres ressources utiles (presse locale et spécialisée, réseaux sociaux, YouTube…) Puis fais-moi une synthèse de préparation de RDV avec : - Activité, offres, clients, dirigeants - Santé économique, actualités, projets - Tout ce qui te semble pertinent Pas de document Word ou d'interface, juste quelque chose de lisible et clair.

Pour connaître le dirigeant (LinkedIn)

Voici le profil LinkedIn du dirigeant : [lien] Ne t'intéresse pas aux posts corporate. À partir des 6 derniers mois de posts personnels : - Quelles sont ses valeurs ? - Ses passions ? - Qu'est-ce qui l'anime ? Présente-moi le vrai [PRÉNOM], pour que je puisse briser la glace au prochain rendez-vous.

Pour un prospect industriel (machines)

Faites une capture d'écran des photos de machines sur leur site et glissez-la dans le prompt :

Je vois un prospect dans [SECTEUR D'ACTIVITÉ]. En pièce jointe, des photos de leurs machines (depuis leur site web). Pour chaque machine visible : - Identifie la machine et son usage dans le process - Donne sa valeur de remplacement estimée - Sa durée de vie typique - Son rôle critique dans la chaîne de production

⚠️

Ce qu'il ne faut PAS demander : "Quels sont ses besoins d'assurance ?" → Il ne peut pas le savoir sans la découverte. Il inventera une réponse générique. Les besoins, c'est votre travail de les découvrir.

11 — Cas d'usage métier

Rédiger des courriers clients

Déléguer la rédaction — pas les arguments. La distinction qui change tout.

💡

Règle fondamentale : Vous choisissez les arguments, vous décidez de la position à tenir — l'IA rédige. Dans cet ordre. Jamais l'inverse.

Étape 1 — Analyser le courrier reçu (testé en formation)

En tant qu'agent d'assurance, j'ai reçu ce courrier de réclamation d'un assuré. [COLLER LE COURRIER ICI] Analyse-le et présente-moi les griefs du client en 2 catégories : - D'abord les arguments factuels portant sur son sinistre - Les autres à part (émotionnels, ton, etc.) Je te donnerai les éléments de réponse. Ne prépare pas le courrier à ce stade.

Étape 2 — Rédiger la réponse avec VOS arguments

Je suis assureur et je dois répondre à un client agressif. Voici mes 3 arguments : 1. L'assureur fonde son refus sur le rapport d'expertise (c'est l'expert qui émet les conclusions techniques) 2. [VOTRE ARGUMENT 2] 3. [VOTRE ARGUMENT 3] Écris-moi une réponse : - Ton très formel, direct et froid - Réponse synthétique, 40 lignes maximum - Mentionne le médiateur de l'assurance et ses coordonnées (obligatoire DDA) - Mentionne que l'agressivité n'est pas acceptable Ne crée pas de document Word. Fournis le courrier dans un bloc texte dédié.

✅

Jouer sur le ton : Même courrier, même arguments. "Le client est mon meilleur compte, je veux préserver la relation" → ton empathique. "Je veux me séparer de ce client" → ton froid et distancié. Le contenu ne change pas, la forme si.

12 — Cas d'usage métier

Analyser des DG, CG et contrats

L'IA peut lire vos documents — à condition de lui donner des fichiers qu'elle sait vraiment lire.

La procédure d'extraction (testé en formation)

Pour transformer un PDF de CG en fichier exploitable par l'IA :

1

Vérifier la qualité du PDF

PDF généré numériquement = OK. PDF scanné main = risque d'erreurs. Demandez d'abord la table des matières pour valider.

2

Demander le diagnostic avant l'extraction

"Avant toute extraction, fournis-moi : l'identification du document, la qualité du PDF (note/100), les grandes sections détectées. Attends ma validation avant l'étape 2."

3

Extraire en Markdown structuré

Demandez l'extraction en format Markdown avec un header YAML (moins de 200 mots) qui sert d'index — l'IA scanne ce header sans lire tout le document à chaque question.

4

Charger dans NotebookLM ou un projet

Le fichier .md devient votre source fiable pour interroger les CG en toute confiance.

⚠️

Ne jamais demander : "Est-ce que la garantie X couvre Y ?" sans avoir d'abord vérifié que l'IA a bien lu le document. Si la table des matières est incomplète, la réponse sera fausse.

13 — Cas d'usage métier

Créer et améliorer des fichiers Excel

Créer des outils de gestion sans savoir coder ni maîtriser Excel. Décrivez ce que vous voulez faire — pas comment le faire.

Exemples concrets en agence

Suivi flotte auto — garanties ajustées automatiquement selon l'âge du véhicule (≤4 ans = dommages, 4-8 ans = intermédiaire, +8 = tiers)
Simulateur de prêt immobilier — taux d'endettement, reste à vivre, mensualité, liste des pièces pour le banquier. François l'a demandé "pour un débutant de 22 ans qui ne connaît rien" — le résultat était parfait.
Comparaison de garanties — extraire les plafonds de 4 compagnies et les aligner en tableau unique

Prompt type — fichier Excel

Je veux créer un tableau Excel pour [DÉCRIRE LE BESOIN]. Pour chaque [ligne/véhicule/client], je renseigne [DONNÉES D'ENTRÉE]. Le tableau doit automatiquement [RÉSULTAT ATTENDU] selon ces règles : - Règle 1 : [...] - Règle 2 : [...] Génère le fichier avec les formules. Cases jaunes = données à saisir. Pas d'interface, juste le fichier téléchargeable.

✅

Astuce : Faites une capture d'écran de votre tableau actuel et collez-la dans le prompt. Claude comprend la structure existante et propose comment l'améliorer ou la compléter.

14 — Cas d'usage métier

Visuels et propositions commerciales

Créer des supports commerciaux personnalisés aux couleurs de chaque client — sans designer.

1

Analyser la charte graphique du prospect

"Analyse le site [URL]. Extrais la charte graphique : couleurs principales, typographies, ton de la communication. Présente-la en format structuré."

2

Générer la proposition

"À partir de cette charte et de mes devis [les vôtres], crée une présentation des contrats. Pour chaque contrat : le risque couvert, 2 scénarios de sinistres réels adaptés à leur activité, le tarif."

3

Publier avec un lien (Claude)

Dans Claude : "Publie cet artefact" → vous obtenez un lien URL partageable. Le client l'ouvre sur mobile ou PC.

Idéogramme — visuels & infographies

Spécialisé dans la génération d'images avec du texte lisible (logos, affiches, infographies) — meilleur que les autres
Les créations des utilisateurs gratuits sont publiques : voir les prompts des autres pour s'en inspirer
Fonctionnalités uniques : modifier le texte d'une image générée, sélectionner une zone et la modifier séparément

15 — Cas d'usage métier

Comptes rendus d'entretiens et réunions

Enregistrez → transcription automatique → compte rendu en un prompt. Sans outil payant.

La méthode gratuite (sans application)

1

Enregistrez avec l'appli de base du téléphone

Application "Enregistreur" du téléphone. À la fin, exporter en texte (pas en audio) — la transcription est incluse.

2

Coller la transcription dans le prompt

Le fichier texte est prêt. Vous n'avez plus qu'à décrire ce que vous voulez comme sortie.

3

Générer 2 versions différentes

Une version pour le CRM (interne, détaillée, avec opportunités détectées). Une version pour le client (synthétique, professionnelle, sans les commentaires internes).

Prompt CR professionnel (testé en formation)

Je sors d'une réunion avec [PARTICIPANTS]. Le principal objet était : [SUJET] Voici la transcription : [COLLER ICI] Rédige un compte rendu complet comprenant : - Les participants et leurs postures - L'ordre du jour - Les décisions prises - Les actions à mener (qui fait quoi, avant quand) Un second compte rendu synthétique pour le client, en 10 lignes max.

Prompt CR réunion scolaire/personnelle (testé en formation)

En tant que parent de [PRÉNOM], je suis allé à la réunion [NOM DE LA RÉUNION]. Tu es un bon père/mère de famille, attentif et attentionné. Ce CR est destiné à [ma femme / mon mari] et [PRÉNOM]. Tu me listes par thématique les principaux points abordés (5 maxi). Après un ---, tu me détailles ces thématiques en quelques lignes. Voici la transcription : [COLLER ICI]

16 — Cas d'usage métier

Optimiser une annonce de recrutement

L'IA identifie ce qui est illégal ou rédhibitoire dans une annonce et rédige une version attractive et conforme.

Prompt (testé en formation avec une vraie annonce désastreuse)

En tant qu'agent général d'assurance, je souhaite recruter pour le poste suivant : [INTITULÉ DU POSTE]. Voilà l'annonce de mon prédécesseur, elle ne me convient pas du tout ! [COLLER L'ANNONCE] Inspire-t'en et va chercher les meilleures pratiques pour en faire une annonce attractive, motivante et conforme à la loi. Avant de faire la nouvelle annonce, pose-moi toutes les questions utiles. Tu n'inventes aucune information.

17 — Cas d'usage métier

Développement commercial

De la prospection à la fidélisation — les usages qui font vraiment gagner du business.

Analyser un fichier de prospects (testé en formation)

Action : Analyse la liste d'entreprises et de dirigeants dans le fichier excel en PJ. Chaque ligne contient les données sur une entreprise et un lien vers le site pappers.fr qui contient d'autres informations sur ces entreprises et dirigeants. Contexte : Je suis agent d'assurance et je cherche à me constituer une base de prospects qualifiés dans la construction. Mes meilleures offres sont pour les couvreurs. Identité : Tu es un data analyst, expert dans l'analyse de données. Format : Fais-moi une liste des meilleurs prospects, et pour chaque entreprise de la liste, trouve le meilleur point d'entrée pour l'assurance.

Arguments de vente contextualisés

Exemple

"Mon client est médecin généraliste. Dans sa profession, qu'est-ce qui peut l'empêcher d'exercer ? Donne-moi les 5 risques les plus probables, avec les conséquences financières concrètes. Pour chaque risque, quel contrat de prévoyance répond le mieux ?"

→ Ce genre de contextualisation fonctionne car les risques métiers sont bien documentés en ligne.

18 — Outils

Comparatif des outils IA

Lequel choisir, pour quoi, à quel prix. Les informations de la formation + le Notion de François (mis à jour août 2025).

💡

Conseil de François : Pour un usage pro en agence → Claude. Pour l'analyse de vos propres documents → NotebookLM. Pour la veille et les questions d'actualité → Perplexity. Pour des visuels → Idéogramme.

Claude

Anthropic

Meilleur pour les usages pro : création de fichiers Word/Excel, interfaces web, projets d'équipe. Éthique stricte, recommandé par François.

Recommandé pro20$/mois

ChatGPT

OpenAI

Plus grosse communauté. Plutôt orienté particuliers. Partage des données si version gratuite. Mémoire activable (déconseillé).

20$/moisGratuit limité

Gemini

Google

Connecté à Drive, Agenda, Maps, NotebookLM. Très bon dans l'écosystème Google. Inclus dans Google One.

Google One 20€/mois

Perplexity

Perplexity AI

Moteur de recherche IA avec citations. Excellent pour la veille, les questions d'actualité. Affiche les sources utilisées. Espaces personnalisables.

Gratuit / Pro

Mistral

Mistral AI — 🇫🇷

Modèle français, open source, sensibilité européenne. En retard d'environ un an sur les autres (pas de nouveau gros modèle récent).

FrançaisOpen source

NotebookLM

Google — 🆓

Interroge uniquement vos sources. Podcast, fiches, quiz depuis vos DG/CG. L'équivalent DIY d'AsMI Alliance (10M€). Gratuit.

Gratuit50 sources

Idéogramme

Ideogram AI — 🆓

Génération d'images avec texte lisible. Le meilleur pour les logos, affiches, infographies. Prompts des autres utilisateurs visibles.

GratuitVisuels

Pappers

Base des entreprises françaises. Accès aux bénéficiaires effectifs (agents généraux légitimes). Connexion MCP avec Claude.

Pro 20€/moisProspection

19 — Outils

NotebookLM en détail

L'équivalent d'AsMI (le chatbot Alliance à 10 M€) — à créer vous-même en 30 minutes. Gratuit.

1

Créer un notebook par branche

Un notebook MRH, un Auto, un Pro. Ne pas mélanger — les définitions varient selon les branches.

2

Charger des fichiers texte, pas des PDFs mal scannés

PDF propre (généré numériquement) = OK. Sinon, ouvrez dans Google Drive → Google Docs → copiez le texte.

3

Ajouter le maximum de sources complémentaires

DG, CG, guides de souscription, exemples de CP anonymisés, guide sinistres. Plus c'est complet, plus les réponses sont pertinentes.

4

Interroger avec des questions précises

Bon : "Est-ce que les dommages causés par un chien du voisin sont couverts en MRH chez Abeille, sous quelle garantie ?" — Mauvais : "Qu'est-ce qui est couvert ?" (trop vague)

Formats de sortie disponibles

Podcast — 5 à 10 minutes entre deux intervenants qui analysent vos sources. Idéal pour se former en conduisant.
Infographie — résumé visuel en une page. Parfait pour les fiches de révision ou supports client.
Quiz / Flashcards — tester ses connaissances ou former des collaborateurs
Résumé structuré — synthèse rapide d'une source avec citations

20 — Outils

Pappers & MCP

Connecter Claude directement à la base des entreprises françaises — sans ouvrir le site.

💡

Ce que ça permet : Demander directement à Claude "Trouve-moi 20 garages de marque à moins de 15 km de ma ville, en activité depuis 5 ans, CA >500k€" → il génère un fichier Excel avec les dirigeants et contacts.

1

Créer un compte Pappers Pro

20 €/mois, 500 crédits. Accès API + bénéficiaires effectifs (légitimes pour les agents généraux au titre LCB-FT).

2

Récupérer la clé API

Votre compte Pappers → Paramètres → API → Générer une clé. Copiez-la.

3

Suivre la page MCP de Pappers

pappers.fr → Découvrir le MCP → Suivre la procédure. Demandez à Claude de vous guider pas à pas si besoin. Compatible Claude principalement.

21 — Déploiement

Déployer l'IA en agence

Passer de l'usage individuel au déploiement collectif — les étapes dans le bon ordre.

La matrice de priorisation (de François)

Usage	Gain	Complexité	Action
Préparation RDV prospect	⭐⭐⭐	🟢 Faible	Cette semaine
Compte rendu entretien	⭐⭐⭐	🟢 Faible	Cette semaine
Reformulation courriers	⭐⭐	🟢 Faible	Cette semaine
Fichiers Excel (formules)	⭐⭐	🟡 Moyen	Dans 2 semaines
NotebookLM (DG/CG)	⭐⭐⭐	🟡 Moyen	Dans le mois
Propositions commerciales	⭐⭐⭐	🟡 Moyen	Dans le mois
Extraction documents	⭐⭐	🔴 Élevée	Après maîtrise des bases
MCP Pappers	⭐⭐	🔴 Élevée	Après maîtrise des bases

1

Sécuriser votre compte (aujourd'hui)

Désactiver mémoire + partage de données. Écrire votre prompt système. Choisir votre outil principal.

2

Créer vos 3 premiers projets (semaine 1-2)

Préparation RDV, Compte rendu entretien, Reformulation courriers. Tester, ajuster jusqu'à ce que le résultat soit satisfaisant sans correction.

3

Désigner un responsable maintenance

Sans responsable = rien n'est maintenu. Une personne qui met à jour projets, consignes et fichiers sources.

4

Ouvrir un compte Équipe (mois 2)

~25 €/utilisateur/mois sur Claude. Donne accès aux projets aux collaborateurs avec les droits appropriés.

5

Monter en puissance progressivement

NotebookLM DG/CG → Propositions commerciales → Pappers MCP. Maîtrisez chaque étape avant la suivante.

⚠️

Ne pas pratiquer dans les 3 semaines qui suivent = on oublie, on rétrograde. L'apprentissage s'ancre seulement si on met en pratique rapidement. Commencez simple, montez progressivement — pas tout en même temps.

22 — Référence

Bibliothèque de prompts

Tous les prompts prêts à l'emploi — cliquez sur "Copier" et collez directement dans votre outil IA.

🔵 Découverte client complète (prompt signature de François)

Je suis assureur. Comporte-toi comme mon bras droit, conseiller en assurances. Nous venons d'être contactés par [NOM] ([URL]) en vue d'une entrée en relation. Analyse dans cet ordre : 1. Leur site internet 2. Pappers : pappers.fr/entreprise/[SIREN] 3. Toutes les autres ressources utiles (presse, réseaux sociaux, YouTube…) Synthèse de préparation RDV : activité, offres, clients, dirigeants, santé économique, actualités, projets. Pas de document Word, juste quelque chose de lisible et clair.

🔴 Réponse à courrier agressif — 2 étapes

ÉTAPE 1 — Analyse : En tant qu'agent d'assurance, j'ai reçu ce courrier : [COURRIER] Analyse-le. Présente les griefs en 2 catégories : faits / émotionnel. Ne prépare pas le courrier. Je te donnerai mes arguments ensuite.

ÉTAPE 2 — Rédaction (après avoir choisi VOS arguments) : Je suis assureur. Voici mes arguments : [1] / [2] / [3] Rédige une réponse : ton formel et direct, 40 lignes max, mentionne le médiateur, précise que l'agressivité est inacceptable. Bloc texte uniquement, sans entête.

🟢 Extraction de CG — Avec diagnostic

Tu es un expert en analyse de documents d'assurance. ÉTAPE 1 — Diagnostic (avant extraction) : - Identification du document (assureur, produit, référence, date) - Qualité du PDF (note /100, zones floues) - Structure détectée (grandes sections) Attends ma validation avant l'étape 2. ÉTAPE 2 — Extraction en Markdown structuré avec header YAML (<200 mots) servant d'index. Corps : intégralité du contenu, fidèle, aucune reformulation, tableaux en format Markdown. ÉTAPE 3 — Livrer le fichier .md téléchargeable + statistiques (mots, lignes).

🟡 Analyse de prospects (fichier Excel)

Action : Analyse la liste d'entreprises dans le fichier excel en PJ. Chaque ligne contient les données d'une entreprise et un lien Pappers. Contexte : Je suis agent d'assurance, je cherche des prospects qualifiés dans [SECTEUR]. Mes meilleures offres sont pour [CIBLE]. Identité : Tu es un data analyst expert en analyse de données. Format : Liste des meilleurs prospects avec, pour chaque entreprise, le meilleur point d'entrée pour l'assurance.

23 — Référence

Glossaire

Les termes techniques définis simplement. Une lecture suffit.

LLM

Large Language Model. Grand Modèle de Langage. Le type d'IA derrière ChatGPT, Claude, Gemini. Génère du texte mot par mot en calculant la probabilité du mot suivant.

Prompt

La consigne que vous tapez à l'IA. La qualité du prompt détermine entièrement la qualité de la réponse.

Prompt système

Instructions permanentes configurées dans les paramètres, exécutées automatiquement avant chaque conversation.

Méthode ACTIF

Structure de prompt en 5 éléments : Action, Contexte, Tonalité, Identité, Format.

Token

Unité de découpage du texte (≈1 mot). Les modèles sont facturés au nombre de tokens. Un PDF 16 pages ≈ 19% du quota quotidien pro.

Fenêtre de contexte

Mémoire à court terme de l'IA (~200 000 mots pour Claude). Au-delà du tiers, la qualité baisse. Redémarrer une nouvelle conversation.

Hallucination

Quand l'IA invente une réponse fausse avec assurance. Risque élevé sur des sujets peu documentés (vos CG, fiscalité récente).

Machine learning

L'IA apprend à partir de données massives sans règles pré-écrites. Exemple : Netflix prédit ce que vous allez regarder.

Deep learning

Variante du machine learning avec réseaux de neurones. L'IA crée ses propres données d'entraînement. Exemple : AlphaGo invente ses stratégies.

NotebookLM

Outil Google gratuit qui interroge uniquement vos documents chargés. Cite ses sources. Équivalent DIY du chatbot AsMI Alliance (8-10 M€).

RAG

Retrieval Augmented Generation. Technique qui connecte une IA à une base de documents pour qu'elle réponde à partir de vos sources. C'est le principe de NotebookLM.

Artefact

Dans Claude : mini-application web (calculateur, mini-site) générée dans la conversation. Publiable avec un lien URL partageable.

MCP

Model Context Protocol. Protocole permettant à Claude d'interroger des services externes (Pappers, Drive) sans ouvrir le site. Comme un serveur entre Claude et la base de données.

API

Application Programming Interface. Interface permettant à un logiciel d'interroger un service externe via du code. Pappers API = accéder aux données sans passer par le site.

Slop

Contenu générique sans valeur produit par les IA — formulations ampoulées, listes vides de sens. À bannir de vos prompts en le précisant explicitement.

Chain prompting

Décomposer une tâche complexe en plusieurs prompts séquentiels avec validation humaine entre chaque étape. Essentiel pour les tâches à risque élevé.

Few-shot prompting

Donner à l'IA des exemples de ce que vous voulez obtenir (vos 3 meilleurs textes) pour qu'elle copie votre style plutôt que de le deviner.

FOMO

Fear Of Missing Out. Peur de rater un outil. Le piège classique : changer d'outil à chaque sortie sans jamais en maîtriser aucun. Commencez simple, restez stable.

Open source

Modèle dont le code est public. Peut tourner sur votre propre ordinateur (aucune donnée ne part ailleurs). Nécessite un PC puissant (~3 500 €).

IA Act

Réglementation européenne de l'IA. 4 niveaux. Les décisions impactant directement un assuré (sinistres, scoring) nécessitent une supervision humaine obligatoire.

Vibe coding

Développer une application en décrivant à l'IA ce qu'on veut créer, sans écrire soi-même de code. Utilisé par François pour créer ses outils.

Guide IA — Agent Général · Formation AF2A avec François Pannecoucke · Mis à jour avril 2026
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